No es ilegal cruzar mucho dinero; lo ilegal es no declararlo cuando superas los 10,000 dólares en efectivo o instrumentos monetarios. Para los miembros SENTRI, ocultar dinero se interpreta como una falta grave de honestidad y puede significar la pérdida definitiva de la membresía.
El límite de reporte
- Si llevas más de 10,000 USD en efectivo, cheques, giros postales u otros instrumentos monetarios, debes reportarlo en tu declaración de aduana y con el formulario FinCEN 105.
- El monto incluye dólares y moneda extranjera: pesos, euros, etc., calculados al equivalente en dólares.
La trampa familiar (structuring)
- Si viajan juntos (misma familia o grupo) y en total traen 15,000 dólares, no pueden repartirse 5,000 cada uno “para que nadie pase de 10,000”.
- La ley ve esto como intento de evadir el reporte y CBP puede confiscar el dinero y cancelar SENTRI a todos los ocupantes del vehículo.
Cómo proteger tu membresía SENTRI
- Antes de viajar, llena el formulario FinCEN 105 en línea o solicita la versión física.
- Al llegar a la caseta, antes de cualquier pregunta, di claramente: “Tengo una declaración monetaria que hacer”.
- Documenta el origen del dinero (venta de casa, ahorros, negocio, etc.) para evitar sospechas de lavado.
En PreparateUSA se asesora paso a paso a los clientes que necesitan cruzar con capital para compras, inversiones o gastos médicos, para que aprovechen el programa sin poner en riesgo su SENTRI ni su dinero.
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